16 октября
Компания МиСофт объявляет о проведении масштабной конференции о цифровизации бизнеса в Минске
4 | 1 | 11 |
Категория бизнес-планов, составленных специально для получения финансирования (инвестиций, кредита, субсидий, грантов) в Беларуси, — превалирующая. На что обращает внимание банк, инвестор или государственные органы — рассказывает Владислав Болбатовский, ведущий аналитик Агентства стратегического и экономического развития.
— В Беларуси разработка бизнес-планов осуществляется согласно постановлению Министерства экономики Республики Беларусь от 31.08.2005 N 158 «Об утверждении Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов» (с учетом изменений и дополнений). Если же предполагается получение финансирования зарубежных финансовых институтов, то во многих случаях используются стандарты United Nations Industrial Development (UNIDO). Методика UNIDO получила широкое распространение и зарекомендовала себя во всем мире.
Сегодня собственники бизнеса, инвесторы и банки весьма осторожно относятся к инвестированию в новые бизнес-проекты.
Оценивая бизнес-идею, привлекая либо выделяя финансирование для проекта, его участники (собственники бизнеса, инвесторы, банки) хотят видеть максимально объективный прогноз его финансового развития, понимать рынок, оценить все риски, которые могут возникнуть как на стадии создания проекта, так и на этапе функционирования.
Один из инструментов прогноза развития проекта — бизнес-план. Он поможет принять верное управленческое решение, взвесить все «за» и «против» и выбрать оптимальную модель реализации проекта.
Мы выделяем 3 основных составляющих бизнес-плана — о том, из чего они состоят, расскажу подробнее.
1. Финансовая модель — самая объемная, трудоемкая и узкоспециализированная составляющая. Как правило, она включает в себя набор таблиц, в которых последовательно рассчитываются показатели эффективности вложенных инвестиций в проект: рентабельность, срок окупаемости проекта, чистый дисконтированный доход (NPV) и т.д., а также движения денег по проекту.
Из нашей практики: иностранные инвесторы основное внимание обращают на реалистичность финансовой модели, а также — на исходные параметры (насколько реальны цены, план продаж, не занижена ли себестоимость, сравнивается объем инвестиций с аналогичными проектами).
Поэтому для подготовки бизнес-плана необходимо рассчитать все основные показатели бизнес-проекта, формирование денежного потока, иметь знания различных систем и режимов налогообложения, а также:
В нашей практике был пример инвестиционного проекта по строительству аквапарка в региональном центре с участием иностранных инвестиций. Инвестор на момент идеи не знал, какой аквапарк наиболее выгодно строить: большой комплекс либо поменьше, отказавшись от каких-либо услуг и опций.
Финансовая модель стала инструментом, с помощью которого инвестор смог оптимизировать затраты на проект и спроектировать экономически эффективный комплекс — он отказался от лишних площадей и от услуг, на которых он много не заработает.
2. Анализ рынка и стратегия маркетинга. В последнее время белорусские банки на анализ рынка обращают все больше внимания, а любой инвестор, скорее всего, после показателей эффективности инвестиционного проекта захочет посмотреть на емкость рынка, конкурентное окружение, цены и так далее.
Раздел об анализе рынка и стратегии маркетинга должен раскрывать следующие вопросы:
Если компания раньше не занималась этим видом бизнеса либо выходит на новый рынок, для объективного понимания мы советуем провести маркетинговое исследование рынка.
Пример 1. В нашей практике был проект создания производства алкоголя премиум-класса — зернового дистиллята. Инвестор планировал создать мини-завод и наладить поставки в Россию и страны Балтии.
После проведения маркетингового исследования оказалось, что рынок этой продукции активно растет в России, при этом российских производителей немного. Когда заказчик провел переговоры с потенциальными покупателями, интерес действительно подтвердился.
Было принято решение значительно увеличить производственные мощности будущего предприятия.
Пример 2. Фармацевтическая компания планировала наладить производство широкой линейки продукции, в том числе линейки витаминов в виде драже, и наладить продажи в Беларуси. Проанализировав рынок, они выяснили, что вся емкость белорусского рынка по некоторым видам витаминов сопоставима с планируемыми изначально заказчиком объемами продаж. В итоге инвестор принял решение значительно сократить план производства данных видов продукции и начал рассматривать другие рынки.
3. Описание проекта и общее оформление всей пояснительной записки. При написании каждого раздела необходимо задать вопрос: о чем говорит или что поясняет эта информация? Нужна ли эта информация инвестору, банку?
В описании бизнес-проекта необходимо учесть следующее:
Многие банки выставляют собственные требования в рамках уже известных методик по разработке, дополняют или сокращают их. Поэтому стоит уточнить у банка или инвестора их пожелания.
На мой взгляд, описательная часть бизнес-плана не должна быть слишком объемной. В Беларуси и России бизнес-план привыкли видеть большим и наполненным не всегда нужной информацией. На мой взгляд, это не совсем верно. Когда бизнес-план сильно перегружен ненужной, неструктурированной информацией, это может помешать его объективной оценке (например, средний объем бизнес-плана для зарубежного банка − 30−50 страниц).
16 октября
Компания МиСофт объявляет о проведении масштабной конференции о цифровизации бизнеса в Минске
15 октября
Расширяйте свой бизнес с «ШиреКруг» от Белагропромбанка
14 октября
Проверьте свой сайт: SOC hoster.by раскрыл цепочку взломов интернет-магазинов
8 октября
КАК НАЛАДИТЬ НЕТВОРКИНГ И УВЕРЕННО ЗАЯВЛЯТЬ О СЕБЕ: воркшоп по самопрезентации от команды "Про бизнес", 25 октября
7 октября
Суперакция на размещение рекламы на Про бизнес до 31 октября — не пропустите!
4 октября
Сотрудники банка пришли на работу вместе с животными, а клиенты поддержали благотворительную акцию Pet friendly
3 октября
«Айгенис» представляет интересы «Активлизинг» как эмитента облигаций на фондовом рынке Беларуси
2 октября
Банковское кредитование и альтернативные инструменты: все возможности финансовой поддержки бизнеса на одной площадке Ярмарки Финансирования