Как взыскать проблемную «дебиторку»: 5 возможных сценариев

Что делать, если дебитор не отдает вам долг? Можно ли его получить, если компания уже подала на банкротство или находится на этапе ликвидации? Юрист-лицензиат Татьяна Литвинкович рассказывает «Про бизнес» о пяти возможных сценариях — как действовать, чтобы вернуть свои деньги.

— Перед тем как пытаться взыскать проблемную дебиторскую задолженность, определитесь с тактикой взыскания.

Для начала рекомендую проверить контрагента по следующим информационным ресурсам:

• Сайт Министерства по налогам и сборам Беларуси — есть ли задолженность перед бюджетом.

• Сайт Министерства юстиции Беларуси — возбуждены ли исполнительные производства.

• Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Беларуси — находится ли в стадии банкротства или ликвидации.

• Сайты экономических судов — есть ли приказные, исковые производства.

Обращаем внимание на наличие задолженности перед бюджетом и возбужденных исполнительных производств и уже на основании этого строим тактику взыскания проблемной дебиторской задолженности. И тут возможны 5 основных сценариев.

Сценарий 1. Нет задолженности перед бюджетом, не возбуждены исполнительные производства, не банкрот, не в стадии ликвидации

На этом этапе работы с должником погашение задолженности наиболее вероятно. Ваши действия:

• Пробуем провести переговоры. Если результата нет — используем все возможные средства: обрушиваем на должника шквал телефонных звонков, отсылаем претензию на вайбер, ежедневно напоминаем об остатках непогашенной задолженности.

• Высылаем претензию с просьбой оплатить задолженность на юридический адрес должника письмом с уведомлением.

• Если оплаты до сих пор нет, подаем заявление о возбуждении приказного производства в Экономический суд. Дела в порядке приказного производства рассматриваются в срок не более двадцати дней со дня поступления заявления.

• Определение Экономического суда подаем для выставления требования в банк для списания задолженности. Требование в банке не нужно держать длительное время — если в течение семи дней нет поступления денежных средств, необходимо незамедлительно подавать заявление судебному исполнителю.

А если у должника есть еще дебиторы, можно заключить с ними договор уступки права требования.

Пример. Должник предоставил кредитору своих дебиторов, которые готовы были погасить его долг. Этих дебиторов проверили на наличие задолженности перед бюджетом, исполнительные производства и прочие параметры, оценили их платежеспособность. Решение было вынесено положительное, и был заключен договор уступки права требования.

Сценарий 2. Возбуждены исполнительные производства

В этом случае порядок таков:

• Подаем должнику претензию

• Готовим заявление в Экономический суд о возбуждении приказного производства.

Плотно работаем с судебным исполнителем: как взыскатель вы должны ознакомиться с материалами исполнительного производства, подготовить ходатайство о применении мер обеспечения взыскания долга, наложении административных взысканий на руководителя и учредителя должника за их неявку по вызову судебного исполнителя.

Пример. В отношении должника возбуждено несколько исполнительных производств, наша компания 5-я в очереди взыскания. После анализа сайта egr.gov.by выясняется, что должник уже в процедуре исполнительного производства провел реорганизацию (присоединение к компании с иностранными инвестициями, у которой не было активов), вывел имущество и денежные средства. Замена стороны в исполнительном производстве не была произведена. Чтобы прояснить ситуацию, пообщались с начальником органов принудительного исполнения, и по письменному требованию была произведена замена стороны в исполнительном производстве. В итоге было подано заявление в Главное управление по борьбе с экономическими преступлениями по выявлению причин неплатежеспособности организации. Проводится проверка.

Сценарий 3. Должник в стадии банкротства

Взыскание на данном этапе возможно при наличии имущества, денежных средств, дебиторов должника. Поэтому тесно работаем с управляющим в деле о банкротстве: анализируем письменные отчеты, проводим мониторинг проведенных им мероприятий по выявлению имущества, денежных средств и дебиторов должника.

Привлечение к субсидиарной ответственности учредителей дебитора чаще всего не работает: при доведении организации до банкротства на учредителях обычно не числится ни имущества, ни денежных средств. Чаще всего они выведены заблаговременно.

Пример. Управляющий в деле о банкротстве на собрании кредиторов представил дебиторку должника, которая состояла только из организаций-банкротов. После ознакомления с письменным отчетом управляющего в деле о банкротстве появилась информация об иных платежеспособных дебиторах, об участии которых и было принято решение. Поэтому важно не только принимать информацию, которую предоставляет управляющий, но и анализировать и его письменные отчеты, финансовую и правовую информацию в отношении должника. И обязательно присутствовать на собраниях кредиторов, еще лучше — избираться в комитет кредиторов (орган управления собрания кредиторов).

Сценарий 4. Должник в стадии ликвидации

Некоторые кредиторы полагают, что если должник в стадии ликвидации, то остается только ждать исключения его из Единого государственного регистра юридических лиц и списывать дебиторскую задолженность. Но это пассивная позиция кредитора, она не нацелена на взыскание долга и покрытие убытков. Взыскание на данном этапе наиболее вероятно при наличии имущества, дебиторов и учредителей, которые не находятся в розыске.

Пример 1. По инициативе налоговой должник подлежал ликвидации в связи с неосуществлением деятельности более двух лет. Задолженность перед кредиторами не принималась во внимание. Было подготовлено письмо в исполком о наличии задолженности данной компании и отмене на этом основании ликвидации. Далее было подано заявление в Экономический суд о признании его банкротом и произведено погашение долга в добровольном порядке.

Пример 2. Должник подал документы на ликвидацию без заявления в исполком о наличии задолженности перед кредиторами. Ему был назначен ликвидатор. С другой стороны ликвидатору подготовили письмо о том, что это нарушение правил ликвидации предприятия, по закону в этом случае субсидиарную ответственность по обязательствам ликвидированного юридического лица несут и собственники имущества (учредители, участники), и председатель ликвидационной комиссии. Дело в процессе, компанию пока не ликвидировали.

Сценарий 5. Должник ликвидировался без уплаты долга

В этом случае в судебном порядке возможно оспорить ликвидацию и произвести все необходимые мероприятия по взысканию долга. При необходимости подается заявление в Управление Департамента финансовых расследований Комитета государственного контроля РБ. Взыскание на данном этапе возможно при наличии финансовой документации компании, которая не уничтожена.

Пример. Должник произвел ликвидацию фирмы без заявления в исполком о кредиторской задолженности. Следовательно, есть основание для подачи в Экономический суд заявления по отмене ликвидации, привлечения учредителей, руководителя, главного бухгалтера к субсидиарной ответственности по долгам фирмы-ликвидатора, признания фирмы экономически несостоятельной (банкротом).

А для того, чтобы сэкономить на затратах на оплату госпошлины о признании должника банкротом, можно объединить свои требования с другим кредитором и подать общее заявление в Экономический суд.

И напоследок пару простых советов — как избежать проблемной задолженности:

• Взыскивать задолженность своевременно до наступления неблагоприятных последствий

• Перед заключением договора с контрагентом проверять его платежеспособность

• В договоре предусматривать меры обеспечения исполнения обязательства: залог имущества, доли в уставном фонде, акцепт.

Станьте одним из первых, кто воспользуется возможностями новой платформы «Про бизнес» и Альфа-Банка (Беларусь) — Витамин А! Став ее подписчиком, в одном пакете вы получите:

• Банковское обслуживание
• Доступ к 600+ уникальным закрытым материалам
• Консультации менторов
• Возможность заказать материал на интересующую тематику
• Возможность получить инвестиции от «Зубр Капитал» и других авторитетных инвесторов.

Оставьте ЗАЯВКУ, чтобы узнать подробности.

Читайте также

• «Суповые наборы» лучше, чем ничего: как получить деньги с должника
• Ссылка