Как проверить партнера, контрагента и должника: список ресурсов

Какие сведения, помогающие проверить надежность и честность компаний, с которыми уже налажено/планируется сотрудничество, можно получить в Беларуси? Сколько это стоит? Рассказывает Андрей Вашкевич, адвокат, партнер адвокатского бюро «Степановский, Папакуль и партнёры».

– О  неплатежах и проблемах с контрагентами сейчас не говорит только ленивый. Суды работают эффективно, но реальное взыскание долга может занять месяцы, если не годы. Должник может обанкротиться и получить деньги не удастся. Поэтому как никогда действенен принцип: лучший способ борьбы с нарушением – это предупреждение. Но есть ли возможность получать сведения о действующих и потенциальных контрагентах?

В ряде стран информация о коммерческих организациях и предпринимателях общедоступна. Включает в том числе бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках, сведения об учредителях (участниках, акционерах) и директорах.

Платные ресурсы предоставляют возможность получить исчерпывающие сведения о финансовом состоянии, судебных спорах и иных существенных аспектах деятельности.

В Беларуси возможность доступа к информации о контрагенте ограничена. Тем не менее ряд интернет-ресурсов позволяют получить  представление о состоянии контрагента.

Бесплатные общедоступные ресурсы

1. Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей 

Можно получить краткую информация о регистрации и текущем статусе организации (предпринимателя):

• Действующее
• В процессе ликвидации
• Банкротство

Полную выписку можно получить платно, при обращении в регистрирующие органы. Об этом я скажу ниже.

2. Единый государственный реестр сведений о банкротстве.

Дает информацию:

• О должнике (юридический и фактический адреса, телефон, электронная почта)
• О номере дела, каким судом рассматривается и кто заявитель
• Данные об управляющем
• Ключевые даты, информация о текущем статусе дела о неплатежеспособности (например, защитный период, конкурсное производство и т.д.). Включая выдержку из постановления суда или краткое резюме.

3. Сведения о ликвидации/прекращении деятельности субъектов хозяйствования. (объявления в журнале «Юстиция Беларуси»).

Информация  включает:

• Дату принятия решения о ликвидации
• ФИО, адрес и телефон ликвидатора (председателя ликвидационной комиссии)
• Срок, в течение которого кредиторы могут предъявить претензии

4. Реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере (доступен для скачивания на сайте Министерства по налогам и сборам)

Включает наименования и номера налогоплательщиков, отнесенных к числу лжепредпринимательских структур.

5. Компании и ИП, имеющие задолженность перед бюджетом. Сумма задолженностей не указывается.

6. Реестр недобросовестных поставщиков.  Включает:

• Наименование поставщика и его УНП
• Адрес, номер телефона и другие контактные данные

7. Информация о приказных производствах (находится на сайте Верховного Суда  в разделе «Приказное производство» соответствующего экономического суда).

8. Информация о судебных заседаниях в экономических судах (находится на сайте Верховного Суда в разделе «Расписание заседаний по экономическим делам»). Можно узнать:

• Номер дела и какой судья его ведет
• Информацию о сторонах спора
• Информацию о дате судебных заседаний и (не всегда) предмете спора

9. Список плательщиков страховых взносов, имеющих наибольшие суммы просроченной задолженности.

Как можно воспользоваться информацией из этих ресурсов:

• Данные с сайта Верховного суда позволяют составить мнение о количестве судебных споров, в которые вовлечен контрагент, и суммах, которые взыскиваются с него.
• Данные по задолженности перед бюджетом и по страховым взносам позволяют составить мнение о наличии финансовых проблем  у  контрагента.
• В любом случае рекомендуется  проверять контрагентов на отнесение к так называемым лжепредпринимательским структурам, а также по текущее статуту (действующий, ликвидация, банкротство).

При этом ресурсы, о которых говорится выше, не связаны. Они предоставляют информацию в различном виде,  не предоставляют возможность автоматического мониторинга. Для обработки информации по всем источникам и для ее анализа требуется определенное время. Тем не менее, они могут быть полезны при проверке контрагента.

Информация, которую можно получить платно

1. Практически единственным интегрированным ресурсом является Картотека.бай.  Он платный, объединяет в себе всю информацию о контрагенте, а также дополнительные сведения. Например, о фактическом местонахождении контрагента по сведениям налоговых органов.

Ресурс также нформирует пользователя о происходящих изменениях в статусе о контрагенте/группе контрагентов.

2. Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним: ЕГРНИ.  Он может быть интересен в первую очередь держателем залогов. По адресу или кадастровому (инвентарному) номеру возможно получить электронную выписку по любому объекту недвижимости,  с актуальными правами и ограничениями.

Получение информации при обращении в государственные органы, в рамках административных процедур:

Выписка (платная) из Единого государственного регистра юридических лиц и ИП.  Предоставляется при обращении в:

• Министерство юстиции
• Министерство финансов
• Национальный банк
• Местные исполнительные и распорядительные органы

Стоимость: 1 базовая величина (21 рубль) за одну полную выписку. В ней указывается текущий статус и адрес компании, ее руководители и участники (кроме акционерных обществ)

Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним. Данные предоставляются при обращении в:

• Республиканскую организацию по государственной регистрации и земельному кадастру
• Территориальную организацию по государственной регистрации и земельному кадастру

Предоставляется информация по объектам недвижимости, с указаниями актуальных прав и ограничений.

Стоимость выписки: 0,5 базовой величины (10 рублей 50 копеек) за одну выписку по одному объекту.

Данные от территориальных органов принудительного исполнения. Предоставляют информацию о должнике, с указанием возбужденных в его отношении испольнительных производствах.

Стоимость: 3 базовые величины (63 рубля).