Биткоин раскололся, и осадочек остался — чем рискуют владельцы криптовалют

1 августа 2017 биткоин (самое известное платежное средство в интернете, токен, криптовалюта) раскололся на две части — Bitcoin и Bitcoin Cash. Многие криптовалютные биржи и сервисы приостановили операции — из-за появившейся нестабильности. Все владельцы Bitcoin, контролирующие private key своих кошельков, получают равное количество Bitcoin Cash автоматически.

Часть пользователей опасалась потерять сбережения. Пока этого не произошло, но, как в анекдоте про ложечки, осадочек остался: люди «не в теме» стали задаваться вопросом: а можно ли доверять этой криптовалюте. Мы посмотрели, что происходило с биткоином в последнее время, и почему он раскололся. А также узнали, стоит ли опасаться таких расколов, у тех, кто «в теме», — Тимура Хащеватского, директора по управлению проектами Softeq Flash Solutions, и ИТ-менеджера Сергея Лавриненко.

Биткоин — одна из самых известных в мире криптовалют и одноименная децентрализованная платежная система (блокчейн). Система представляет собой огромную общедоступную базу данных, состоящую из связанных друг с другом блоков информации. В эту базу (реестр) можно записывать данные, из нее можно считывать данные, но удалить эти данные — невозможно. Данные хранятся одновременно у всех участников системы, которых может быть десятки тысяч (это и есть децентрализация), и автоматически обновляются при каждом внесенном изменении.

Биткоинами можно быстро рассчитаться за товар или услугу. Ниже — подробная схема расчета биткоинами в блокчейн-системе с одного биткоин-кошелька на другой:

Технология работает так: все переводы (транзакции) биткоинов между кошельками записываются в блоки, которые появляются примерно раз в 10 минут. При записи в новый блок информация хэшируется (если очень упрощенно, преобразовывается, шифруется и т.п.) вместе с хэшем предыдущего блока. Так получается единая цепочка из взаимосвязанных блоков.

⇒ Читайте по теме: «Думаю, локальные блокчейны появятся в Беларуси через год-два» — зачем бизнесу биткоины и другие криптовалюты

У блоков есть фиксированный объем — 1 мб. Время обработки информации в блоках — примерно 10 минут. Транзакций становится больше, оборот биткоинов увеличивается, и есть вероятность, что транзакции, произошедшие за 10 минут, могут не помещаться в один блок: нужно увеличивать или объем блока, или скорость обработки данных. Система потребовала апдейт.

С чего все началось

В мае в Нью-Йорке на конференции Consensus 2017 собралось почти 80% всех майнеров биткоинов (майнеры — это специальные участники системы, которые поддерживают ее технически). Они обсуждали будущее этой криптовалюты и решили оптимизировать систему с помощью протокола Segregated Witness (SegWit), который предполагает оптимизацию работы блокчейна. Было предложено два варианта обновления. Одно из отличий второго варианта — увеличение объема блока данных до 2 мб.

Решение под­дер­жа­ли 56 ком­па­ний и май­не­ры.

Протокол SegWit предлагает улучшенный формат транзакций. К примеру, упрощает разработку некоторых умных контрактов, уменьшает время транзакций, отделяет подписи от транзакций (что меняет порядок расчета комиссионных сборов), упрощает создание аппаратных кошельков, усиливает безопасность транзакций, заверенных несколькими подписями и т.д.

При этом в интеграции SegWit некоторые эксперты видят минусы, считая, что увеличение размера блоков одновременно увеличивает риск появления большего количества неподтвержденных транзакций для майнеров. А это снижает безопасность сети.

Не вдаваясь в технические подробности (но кому это интересно, можете прочитать здесь), скажем, что было два варианта увеличить производительность сети при помощи SegWit.

Майнерам предложили: если они не обновляются, то, к примеру, не могут посылать или получать любые SegWit-транзакции — только обычные. Отсюда различная поддержка необновившихся клиентов, а также раздвоение цепочки блоков на две подцепи (две самостоятельные криптовалюты), друг с другом не взаимодействующие. Эксперты отмечают, что если же данные из одной образовавшейся цепочки «вписать» в другую, то появляется риск потери биткоинов (как багажа при переезде).

⇒ Читайте по теме: Какие возможности для бизнеса дают блокчейны — эксперты о трендах в 2017

Как проходит обновление системы

23 июля стартовала активация предложения по улучшению биткоина через выбранное обновление. Что это значит? После его подтверждения блоки, не подтвердившие поддержку, будут отвергаться. Все это время майнеры должны были сигнализировать о своем желании (нежелании) обновляться.

27 июля стартовал этап сигнализации о фиксации SegWit2x. Что это значит? Если 95% майнеров просигнализируют в поддержку протокола, то он будет зафиксирован.

1 августа — ключевая дата, когда биткоин должен был расколоться (о последствиях мы рассказали выше). Да, в сети действительно произошло разделение на два блокчейна — теперь есть Bitcoin и — Bitcoin Cash, для которого даже запущен сайт, отслеживающий транзакции в новом блокчейне, а торги новой криптовалюты ведутся на биржах ViaBTC, HitBTC и Kraken.

Вчера 95% майнеров биткоина поддержали SegWit2x, поэтому многие решили, что разделения биткоина на две валюты не произошло. Но вечером стало известно, что оставшиеся 5% майнеров под руководством экс-инженера Facebook Амори Сечета объявила о том, что они запускают Bitcoin Cash и увеличивают в своей сети объем блока данных до 8 Мб.

Курс Bitcoin Cash сейчас составляет от $ 150 до $ 600.

1 августа курс Bitcoin составлял около $ 2900. Этот показатель упал ниже отметки в $ 2700 вскоре после запуска Bitcoin Cash.

3 месяца после активации SegWit2x — это срок, предусмотренный протоколом, когда может быть реализован вариант обновления с увеличением размера блока до 2 мб.

— При soft fork обновление обратно совместимо (блоки, соответствующие новым правилам, всегда соответствуют и старым, но не наоборот), установившие и не установившие его ноды (программные платформы) продолжают сотрудничать, конкуренция между старым и новым вариантами правил продолжается, пока один не вытеснит другой (преобладанием «мощи» — hashpower), что похоже на армрестлинг.

При hard fork возникает ситуация «кто не с нами тот против нас» — ноды, установившие и не установившие обновление, «не понимают» блоки друг друга. То есть сеть сразу делится на две части, существующие независимо друг от друга, но каждая наследует всю историю транзакций до раздела.

Это не всегда означает противостояние — иногда hard fork делается даже при общем консенсусе просто потому, что необходимые обновления технически невозможно сделать обратно совместимыми. В этом случае все ноды оперативно обновляются на новый вариант. Но если hard fork возник как результат несовпадения взглядов разных групп (как сейчас в Bitcoin) — возникает новый blockchain. Что и произошло вчера.

Чего ожидать владельцам криптовалют в целом

— Криптовалюты из забавы гиков-технарей постепенно становятся полноценным биржевым товаром. А там, где биржа, там есть нервная реакция на громкие заголовки с целью заработать на падении или повышении стоимости валюты.

Как научатся взаимодействовать друг с другом мир майнеров и мир биржевых спекулянтов, пока не очень понятно.

Яркий пример: новость про раздел Bitcoin перепечатали многие инвестиционные порталы, но технические нюансы довольно сложны для восприятия людьми, далекими от криптовалют, поэтому был эффект определенной паники.

⇒ Читайте по теме: Говорят, биткоин покупать уже поздно: стоит ли инвестировать в криптовалюты

Нужно ли опасаться подобных рисков владельцам криптовалют? С одной стороны, в качестве инвестиционного инструмента, криптовалюты сегодня представляют собой достаточно рискованный и откровенно спекулятивный актив.

Тем, кто изначально не очень хорошо понимает, что представляют собой криптовалюты и как они работают, я бы не рекомендовал становиться их владельцами.

С другой стороны, любая криптовалюта стоит ровно столько, насколько в нее верят ее держатели. Кроме того, сами майнеры имеют право голоса по вопросам развития криптовалюты, поэтому любые серьезные решения, например, как с SegWit, принимаются максимально аккуратно, с оглядкой на всех майнеров и владельцев. В этом плане можно сказать, что криптовалюты близки к идеалу демократии как способу учета интересов всех владельцев.

Но не всегда бывает идеальный консенсус. Самый известный раскол в криптосообществе произошел с валютой Etherium, когда из-за ошибки в коде злоумышленники похитили большую часть валюты. Тогда большинство пользователей приняло решение откатить все транзакции до момента похищения и исправить ошибку, а значительное меньшинство не согласилось с такой постановкой вопроса — для них принцип невмешательства в систему оказался важнее.

В итоге валюта раскололась на две — при этом обе из них серьезно выросли по стоимости (что разумно списать на волну интереса ко всем криптовалютам как к явлению).

В целом расколы крупных валют — это, скорее, исключение, т.к. любой технически грамотный человек может хоть завтра запустить свою валюту с аналогичным кодом. Ведь ценность криптовалюте придает не код, а доверие пользователей и широта сферы обращения.

⇒ Читайте по теме: Что продают за биткоины в Минске и за МКАД: Беларусь на карте криптовалют

Откуда берется такое количество криптовалют? После ухода Билла Клинтона с поста президента США, у него спросили, что подвигло его согрешить в Овальном кабинете с Моникой Левински. Клинтон искренне ответил: «Я сделал это, потому что мог».

Этот ответ хорошо объясняет обилие криптовалют — делают, потому что могут. Как я уже говорил выше, любой может запустить свою криптовалюту. Для технически грамотного человека это несложная операция.

Вообще термин «валюта» в данном контексте не является корректным, скорее, это можно назвать «универсальными ценными бумагами».

Даже Bitcoin с трудом можно назвать полноценным средством платежа, хотя, безусловно, прогресс по его выводу в реальную экономику с каждым годом идет все сильнее в технологически передовых странах.

Причины появления такого количества токенов? Их множество: кто-то играется с алгоритмом и пробует делать более эффективные «деньги», кто-то пытается привязывать стоимость неких более классических активов к стоимости своей валюты. В Etherium, например, в сами токены вставляется исполнимый код, чего нет в Bitcoin.

В Bitcoin ограничена эмиссия, в некоторых других криптовалютах этого ограничения нет. Некоторые ударяются в защищенность и предлагают особо безопасные и анонимные алгоритмы. На биржах майнеры популярных валют обмениваются своими активами друг с другом — настоящий майнер и крипто-гик вряд ли будет складывать все яйца в одну корзину.

Как о тренде можно говорить о том, что сама технология децентрализованной ценной бумаги будет постепенно проникать в классическую экономику. Не обязательно, что на слуху будет именно Bitcoin.

Например, в СМИ буквально месяц назад была информация, что власти Узбекистана хотят выпустить криптовалюту под обеспечение разработки золотых месторождений.

В данном случае в смысловом отношении токены ничем не станут отличаться от акций. С той лишь разницей, что будут идти в иной технологической форме: не нужен банк и его корреспондентский счет, на котором записано, что гражданину Иванову принадлежат те или иные права собственности на предприятие. У каждого из владельцев токенов будет записан маленький кусочек информации о том, что в данный момент права принадлежат Иванову (если не будет сохранен принцип анонимности, классический для популярных сегодня криптовалют). Правила и исходный код функционирования валюты все равно будут администрироваться извне.

Сейчас криптовалюты стали больше, чем игрушкой технарей, и достаточно заметны в мире. Но большинство стран еще не знают, как законодательно регулировать их оборот. Главная проблема криптовалют состоит не в том, что сама технология несет в себе риски. Напротив, технология эффективно минимизирует риски классических ценных бумаг.

Проблема криптовалют и криптоэкономики в целом в том, что это серая зона для законодательства. И, как в любую серую зону, туда устремились не очень честные дельцы.

Запрещать оборот и майнинг блокчейна и криптовалют технологически достаточно проблемно — проще запретить Интернет. Поэтому регулирующее законодательство рано или поздно появится, сфера оборота криптовалют будет упорядочиваться и принесет немало пользы миру.

На данный момент не очень понятно, что будет с существующими криптовалютами, но уже однозначно ясно, что блокчейн как технология будет жить и будет развиваться.

⇒ О перспективах технологии блокчейн мы поговорим с белорусскими и российскими экспертами на форуме «Бизнес Будущего» 30 сентября. Присоединяйтесь к событию!

Хотите мгновенно получать уведомления о новых материалах «Про бизнес.»? Подписывайтесь на наш канал в Telegram!