Как происходит инвестирование в акции Apple – личный опыт Евгения Мандрусова

Статья о том, как можно приобрести акции и другие ценные бумаги компаний, которые котируются на международных фондовых биржах, вызвала повышенный интерес у читателей «Про бизнес.». Мы нашли человека, который имел реальный опыт инвестирования в ценные бумаги известных мировых компаний и получал для этого разрешение Нацбанка Беларуси. Евгений Мандрусов поделился своим опытом, рассказал о вариантах инвестирования в зарубежные акции и чем они отличаются.

- Несколько лет назад, во время командировки в Нью-Йорк, партнеры устроили для нас экскурсию по NYSE. Помню, меня удивило, как флегматично некоторые брокеры заключают сделки на своих планшетах, бросая скорлупу от орешков прямо на биржевой пол и покупая кофе в Starbucks, точка которого находится на бирже.

Однако у американцев, на мой взгляд, получается сделать шоу: тут вам и церемония открытия торгов с боем колокола, и динамичное вещание многочисленных СМИ, которые имеют киоски-студии непосредственно на бирже, знаменитые гости и прочие атрибуты больших финансов.

В общем, я решил после этого заняться инвестированием в акции. Подписался по совету коллеги на аналитику от IBD, выбрал брокерскую компанию, выполнил все требования законодательства РБ при инвестировании в зарубежные ценные бумаги.

При подаче документов в Национальный банк Беларуси, необходимо было приложить заверенный перевод договора с брокером.

Учитывая, что у подобных договоров около сотни страниц, то услуга стоила примерно $550 в эквиваленте - в не самом дорогом переводческом бюро.

Через месяца полтора я получил разрешение от регулятора.

Подержать в руках акции Apple или Tesla мне не удалось, ибо дорогое удовольствие доступное крупным клиентам, как и оплата депозитария для хранения купленных акций.

Я выбрал демократичный вариант, при котором акции отображаются на торговом счете клиента в электронном виде. Выглядело все, возможно, респектабельно. Я покупал именно акции, а не какие-то там «непонятные» производные продукты. Но с другой стороны, можно было сделать все несколько проще.

Котировки акций Apple

На мой взгляд, людям, которые не планируют платить за депозитарий и держать акции в бумажном варианте, удобнее не заморачиваться процедурой получения разрешения Нацбанка и не нести дополнительные финансовые и временные расходы. Для них достаточно будет CFD на акции или биржевые индексы.

Инструмент ничем не отличается от акции по принципу получения прибыли. Дивиденды при этом варианте также начисляются большинством брокеров в индустрии. Однако, в силу своей внебиржевой природы, CFD позволяет, не нарушая законодательства, открыть счет и перечислить деньги в выбранную зарубежную брокерскую компанию быстрее, а депозит при этом может быть вполне демократичным.

Удобно, по моему мнению, использовать данный внебиржевой инструмент и при внимании к целому рынку определенной страны. Хотите инвестировать в распираемые от оптимизма европейские фондовые рынки после недавнего объявления ЕЦБ о беспрецедентном в своей истории количественном смягчении? Пожалуйста. При этом не обязательно покупать с определенным весом все входящие в индекс акции, можно просто купить CFD на DAX - Germany 30, например.

Пожалуй, принципиальными отличиями являются предоставляемое брокером кредитное плечо и перечень торгуемых инструментов. Биржевой брокер дает плечо 1:1 (редко 1:4 при определенном размере депозита).

Таки образом, можно приобрести лишь то количество акций, которое позволяет депозит. У внебиржевого брокера можно приобретать акции, стоимость которых суммарно может достигать 20-ти ваших депозитов, увеличивая, соответственно, потенциальные прибыли и убытки.

У классического биржевого брокера есть все (тысячи) торгуемые на бирже акции, у внебиржевого брокера перечень акций, как правило, не такой широкий. В компании, где я работаю, нет, например, CFD на акции EPAM, которые в свое время желал приобрести.

Котировки акций EPAM

Однако, большой перечень также не всем нужен, т.к. все акции коррелируют друг с другом и с основными фондовыми индексами, а отличаются лишь уровнем волатильности. Используя более высокое кредитное плечо при инвестировании в инструменты с более низкой волатильностью, можно получать такой же эффект, как при покупке быстрорастущих высоковолатильных бумаг.

Котировки акций Tesla

Признаюсь откровенно, в описываемом опыте получил убыток и закрыл счет. Но это уже другая история - про амбиции и риск-менеджмент.